离券商开展账户管理功能优化试点近一年之际,广发证券和兴业证券先后又拿到了试点资格。至此,共有1家券商拿下了相应的试点资格。
那么,过去的一年,那些已率先尝试的券商,又做了哪些功课?近日,《每日经济新闻》记者采访了国泰君安、华泰证券、中金财富等,看看试点中,他们又有怎样的收获?
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账户功能优化试点资格扩至1家
01年4月日,证券业协会启动账户管理功能优化试点评估工作,并对申请试点的券商风控和技术能力,提出分类评价A类AA级、信息技术投入行业前0等五方面要求。
同年1月,证监会发布消息称,按照“分批试点、逐步放开”的思路,支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券10家成为首批开展试点的证券公司。
0年11月,广发证券和兴业证券均发布公告,已获得开展账户管理功能优化试点业务资格。至此,目前行业已有1家券商获批账户管理功能优化试点资格。
综合账户服务上线
对于证券公司而言,账户体系无疑是最基本的基础设施,其重要性毋庸置疑。
山西证券非银团队曾指出,证券公司账户体系便利性不足。三方存管制度下,一方面,账户彼此割裂,投资者难以进行综合管理,同时不利于证券公司整合账户功能发展综合理财金融服务。另一方面,账户按业务封闭运行,投资者在参与多品类交易时,资金划转跨存管、跨系统,操作繁琐,并可能导致资金闲置降低收益。
那么,在过去的一年,首批券商在账户管理功能优化方面又做了哪些尝试呢?据了解,推出和完善综合账户服务成为券商行业在试点期间迈出的第一步。
“在获得账户管理功能优化试点业务资质后,我们在行业内首批上线了资金内转业务,为客户提供同名账户划转服务。客户可基于国泰君安“一户通”账户体系,自主发起名下普通经纪、基金投顾、融资融券、股票期权等不同业务资金账户之间的资金划转,大幅提升资金使用效率。”国泰君安相关业务负责人向记者表示。
该负责人进一步分析指出:“受益于公司自01年起构建的“一户通”账户体系,公司资金内转业务推进非常顺利,成功实现了“君弘一户通,资金户户通”,有效满足了客户的综合财富管理需求。近期,公司还在积极推进账户管理功能优化试点中分类管理资金子账户模式的升级,以进一步完善综合账户体系、持续优化客户体验。”
据了解,拿到试点资格后,中金财富同样做了不少的尝试。中金财富相关业务负责人告诉记者:“通过公司